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Les 22 SCPI recommandées par SCPI-8

Les fondamentaux de la scpi Pinel

Jusqu'à 63 000€ de réductions d'impôts sur 12 ans dans la limite de 300 000€.

Tout d'abord, il serait préférable de connaître plus en détails ce qu'est une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). L'objet même de la SCPI est de prospecter, acheter et gérer des biens immobiliers. Il faut savoir qu'il existe différentes SCPI qui seront plus ou moins adaptées aux objectifs patrimoniaux des épargnants.

Les épargnants peuvent vouloir se créer des compléments de revenus, capitaliser leur imposition ou bien vouloir diversifier leur patrimoine. On peut décomposer les SCPI en deux grandes familles, les SCPI dites fiscales et les SCPI de rendement.

Les 2 grandes familles de SCPI

  1. Les SCPI de rendement : Elles visent essentiellement un parc immobilier composé de locaux commerciaux, bureaux, murs de boutiques, entrepôts et grandes surfaces. Elles recherchent exclusivement du rendement. Les rendements observés en moyenne sur les différentes SCPI du marché sont de 5% par an.
  2. Les SCPI dites fiscales : Vous retrouvez les SPCI Pinel, Malraux et déficit foncier. Elles sont exclusivement composées de biens résidentiels.

Les fondamentaux de la loi Pinel

  • Type de logement : Immobilier neuf ou rénové
  • Fiscalité : Réduction d'impôts 12% sur 6 ans, 18% sur 9 ans et 21% sur 12 ans relatif au montant de l'investissement
  • Horizon d'investissement : en moyenne 15 ans ou plus
  • Montant d'investissement minimum : 5 000€
  • Avertissements : Pas de garantie en capital, ni sur les revenus distribués, ni sur la liquidité

Les SCPI PINEL du Marché

SCPI Année de création Prix de parts Société de gestion Réduction d'impôts Capital maximum Durée
URBAN VITALIM 2015 500€ URBAN PREMIUM 21% 26,44 M€ 16 ans
MULTIHABITATION 9 2015 1 500€ LA FRANCAISE AM 18% 29,90 M€ 12 ans
CILOGER HABITAT 5 2015 600€ CILOGER 18% 32,68 M€ 12 ans

Pourquoi la Loi Pinel

La France doit faire face un déficit de logements très important. En effet, la population française augmente de 464 000 personnes par an, il faudrait construire près de 500 000 logements par an rien que pour répondre à l'accroissement de la population française.

Dans les meilleures années, la France produit à peine 300 000 logements par an. Il est donc facile de comprendre la tension sur le marché de l'immobilier accentuée par la faible offre et le faible turnover.

Les différents gouvernements essaient d'inciter les épargnants français à investir dans l'immobilier grâce aux réductions d'impôts.

La Loi Pinel remplace la loi Duflot depuis le 1er septembre 2014. Objectif de la loi : relancer la promotion immobilière avec la création de 50 000 logements neufs par an.

Principes de la SCPI PINEL

Les personnes désirant faire l'acquisition de parts de SCPI PINEL bénéficient de l'avantage fiscal dès l'année de la souscription.

Changement par rapport à la SCPI DUFLOT : l'avantage fiscal se calcule sur 100% de l'investissement et non plus sur 95% du montant investi.

L'avantage fiscal de la SCPI PINEL se décompose de la façon suivante :

  • 12% de réduction d'impôt du montant investi pour un engagement de 6 ans.
  • 18% de réduction d'impôt du montant investi pour un engagement de 9 ans.
  • 21% de réduction d'impôt du montant investi pour un engagement de 12 ans.

Critères d'égibilités

L'investisseur souhaitant pouvoir bénéficier de la loi PINEL doit répondre à certaines conditions :

  • L'investisseur se doit d'être un contribuable français, domicilié en France
  • L'investisseur s'engage à conserver ses parts de SCPI PINEL pendant toute la durée d'engagement de location (6, 9, 12 ans).

La réduction d'impôt se calcul dans la limite d'un investissement de 300 000€ / an

Zonages des logements

Obligations de respecter les normes de constructions RT2012 ou bien répondant au label BBC.

Obligation de respecter des plafonds de ressources des locataires : les revenus de référence qui sont pris en compte sont ceux de l'avis d'imposition de l'année n-2

Plafonds de ressources des locataires en €

Zone A Bis Zone A Zone B1 Zone B2
Personne seul 36 502 36 502 29 751 26 776
Couple 54 554 54 554 39 731 35 757
Personne seule ou couple + 1 enfant à charge 71 515 65 579 47 780 43 002
Personne seule ou couple + 2 enfants à charge 85 384 78 550 57 681 51 913
Personne seule ou couple + 3 enfants à charge 101 589 92 989 67 584 61 069
Personne seule ou couple + 4 enfants à charge 114 315 104 642 76 472 68 824
Majoration pour personne à charge complémentaire + 12 736 + 11 659 + 8 531 + 7 677

Obligation de respecter des plafonds de loyers par rapport aux zones de construction :

En effet, le calcul du loyer maximal s'effectue à l'aide d'un coefficient multiplicateur 0,7 + (19 / Surface en m2) qui détermine le plafond par m2.
A l'aide de ce coefficient, vous le multipliez par la surface habitable.

Plafonds de loyers Pinel mensuel en €/m²

Zone A Bis Zone A Zone B1 Zone B2
16,72€ 12,42€ 10,00€ 8,69€

Chronologie d'un investissement en SCPI Pinel

investissement SCPI Pinel

Pendant les 3 premières années : la SCPI va collecter les fonds, investir et mettre en location les logements.
Ensuite pendant 6, 9 ou 12 ans : location des biens, gestion du parc immobilier et versement des loyers aux investisseurs.
Pendant les 2 ou 3 dernières années : la SCPI s'engage à réaliser la vente de l'ensemble du parc immobilier.

Exemple d'un investissement en SPCI PINEL

L'investisseur fait l'acquisition de 200 000€ de parts de SCPI PINEL en 2015 avec une durée d'engagement de 9 ans, sa réduction sera de :
200 000€ x 18% = 36 000 € sur 9 ans soit 4 000 € / an.

Les SCPI Pinel

Notre sélection

Exemples d'investissements en scpi

  • Immeuble
    Puteaux (92)
    • Date d'acquisition : 10/09/2014
    • Prix d'acquisition : 53 049 000 €
    • Locataire : SONY
  • Grande tour commerciale
    Sainte Eulalie (33)
    • Date d'acquisition : 20/09/2012
    • Prix d'acquisition : 55 000 000 €
    • Locataire : Orange, Yves Roche, Leclerc... 60 boutiques
  • Rendement Net
    5,81%
    Le Flavia
    Ivry-sur-Seine (94)
    • Date d'acquisition : 27/01/2015
    • Prix d'acquisition : 76 860 000 €
    • Locataire : FNAC
  • Rendement Net
    8.81%
    Immeuble
    ROUEN (76)
    • Date d'acquisition : 26/03/2015
    • Prix d'acquisition : 9 730 300 €
    • Locataire : SNCF
  • Rendement Net
    7.07%
    Halle Borie 1
    LYON (69)
    • Date d'acquisition : 04/06/2015
    • Prix d'acquisition : 14 884 424 €
    • Locataire : Métropole de Lyon
  • Rendement Net
    7.11%
    Eden Park 1 & 2
    SAINT PRIEST (69)
    • Date d'acquisition : 15/07/2015
    • Prix d'acquisition : 9 088 235 €
    • Locataire : TERIS, LCPR, ALTESYS, MONSANTO
  • Rendement Net
    6.69%
    APAVE
    SAINT PRIEST (69)
    • Date d'acquisition : 15/07/2015
    • Prix d'acquisition : 8 139 020 €
    • Locataire : APAVE
  • Rendement Net
    5,52%
    Le Montréal
    PARIS (75)
    • Date d'acquisition : 11/12/2014
    • Prix d'acquisition : 61 500 000 €
    • Locataire : ESG Management
  • Rendement Net
    7.52%
    Locaux
    Bruxelles (99)
    • Date d'acquisition : 10/10/2014
    • Prix d'acquisition : 14 930 000 €
    • Locataire : Bridgestone
  • Tour Areva
    La Défense (92)
    • Date d'acquisition : 10/01/2002
    • Prix d'acquisition : 48 499 366 €
    • Locataire : Areva
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