Quelles sont les meilleures SCPI européennes du moment ?

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Quelles sont les meilleures SCPI européennes du moment ?

Afin d’atteindre plusieurs objectifs de vie comme l’obtention de revenus complémentaires, préparer sa retraite ou diversifier son patrimoine, les sociétés civiles de placement en immobilier (SCPI) apparaissent comme une solution très séduisante. Surtout de nos jours, avec des livrets de moins en moins rentables (Livret A 0,50%, PEL 1%...) 

L’objectif principal d’un investissement en SCPI est d’obtenir des revenus complémentaires sans avoir à se soucier de la gestion locative, ni de l’entretien du bâti. L’investisseur n’a pas à payer de taxe foncière et ne sera jamais appelé pour d’éventuels travaux. Dans ce cas, vous pouvez souscrire à toutes les SCPI de rendement sachant que deux fiscalités différentes peuvent s’appliquer : 

  • La fiscalité française pour les SCPI dont le patrimoine est situé en France
  • La méthode du taux effectif pour les SCPI qui disposent d’un patrimoine à l’étranger.


Pour les SCPI ayant un patrimoine en France

Les loyers étant nets de charges, il viennent directement augmenter votre bénéfice foncier. L’imposition s’effectue de la manière suivante : à votre tranche marginale d’imposition (TMI) auxquelles il faut ajouter les Prélèvements Sociaux (PS). À titre d’exemple, pour une personne se situant dans la tranche de 30% qui génère 100 €, le bénéfice après impôt est de 52,8€ (100 - (30 + 17,2)= 52,8€).


Pour les SCPI Françaises ayant un patrimoine en Europe

Les SCPI européennes ont une fiscalité différente: tout d’abord ces revenus ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux. L’imposition au niveau de l’impôt sur le revenu se fait suivant la méthode du taux effectif et non à votre TMI. La société de gestion paie directement les impôts dans le pays source ( Italie, Allemagne...) et verse aux clients un revenu net de fiscalité étrangère.

Grâce au jeu des conventions entre les pays et pour supprimer la double imposition, en France on déduit la fiscalité qui a déjà été versée par la société de gestion au nom du client. 

 

Aujourdhui quelles sont les meilleures SCPI Européennes

Corum XL : Rendement 2019 : 6,29%, frais de sortie : 12%, délai de carence : 5 mois, loyer mensualisé. Première SCPI de rendement ayant vocation à être investie en dehors de la zone euro. Son potentiel de performance est très attractif, et la société de gestion a su démontrer un vrai savoir faire dans sa sélection d’actifs dans la zone euro. Elle investit dans des actifs immobiliers de qualité déjà construits ou en état futur d’achèvement qui possèdent un fort potentiel de revalorisation.  

Son objectif est de parvenir à offrir aux associés un rendement supérieur à 5% et une revalorisation de prix de la part, afin d’atteindre une TRI particulièrement séduisante de 10 % sur le long terme.


- Pierval Santé : rendement 2019 : 5,05 %, frais de sortie : 10,51%, délais de carence : 5 mois.

Pierval Santé a choisi de se positionner sur le secteur de la santé uniquement. Pierval Santé est le fruit de l’association de la Française AM (Epargne Foncière, LFP Europimmo etc…) avec le groupe Euryale spécialiste de la santé. Cette SCPI créée en 2014, investit donc dans le secteur des seniors (EHPAD), les hôpitaux/cliniques et les commerces de santé (pharmacie…).  Elle présente la particularité par rapport à Primovie de ne pas investir uniquement en France. En effet fin 2010, elle possédait environ 40% de ses actifs en France, 35% en Allemagne et 25% en Irlande. 

- Eurovalys : rendement 2019 : 4,50 %, frais de sortie : 11,40%, délais de carence : 3 mois.

SCPI 100% Allemande, Eurovalys se positionne sur les bureaux dans les grandes villes, ce qui la rend complémentaire de Corum Convictions et Novapierre Allemagne. Leur société de gestion est implantée depuis 2003 en Allemagne et sélectionne les biens avec soin et expertise. Le groupe Advenis Reim, société mère d’Eurovalys, a en effet investit plusieurs milliards dans l’immobilier local depuis 14 ans.

La SCPI Eurovalys a aujourd’hui dans son portefeuille des immeubles dans des villes telles que Cologne et Brême et des locataires renommés comme Engie, Siemens, Altran...

SCPI Atream hôtel :

Son objectif vise la constitution et la gestion sur le long terme d’un patrimoine immobilier locatif dans le secteur hôtelier. Ses locataires sont très qualitatifs et la société est principalement européenne. Son prix de part est de 1 000€ , sa valeur de reconstitution est de 1 043€, il y a donc une plus-value intéressante sur cette SCPI.

Son taux d’occupation s’élève à plus de 98%, elle a déjà collecté plus de 120 millions d’euros. Ses locataires principaux sont : Hilton, Mercure, Accor. Elle est à plus de 90% étrangère.

  • Taux de rendement 2018 : 4,75% (net de fiscalité étrangère)
  • Société de gestion : Atream AM
  • Prix de la part : 1000€
  • Taux d’occupation : 96%

Petit  bémol tout de meme pour cette SCPI,  sa non diversification a eu un impact avec le COVID-19 sachant que l’Europe est la premiere destination des voyageurs.


- Corum Origin : rendement 2019 : 6,26 %, frais de sortie : 11,96%, délais de carence : 5 mois. Loyer mensualisé 

SCPI dynamique par excellence, elle a investi son patrimoine à 7% en France et à 93% en Europe de l’Ouest (Allemagne, Pays Bas, Belgique, Portugal, Irlande, Espagne, Italie…), avec en bonus la fiscalité moindre sur les revenus des actifs à l’étranger, exonération des prélèvements sociaux sur la partie européenne (la partie française étant taxée « normalement »). Elle se positionne essentiellement dans les commerces et les bureaux.

Son objectif est la recherche de rentabilité en se positionnant sur des baux long termes, et en se développant de plus en plus à l’étranger d’un point de vue stratégique.

Son deuxième objectif est de maintenir une rentabilité supérieure à 6% à travers une stratégie d’investissement opportuniste.

- Eurion : rendement prévu 2020 : 8%, frais de sortie : 12 %, délais de carence : 5 mois.Loyer mensualisé

Après avoir lancé la SCPI Corum Origin en 2012 et une deuxième, Corum XL en 2017, la société de gestion CORUM lance une troisième SCPI : Eurion. 

La SCPI Eurion, a pour objectif d'acquérir des actifs dans divers secteurs de l'immobilier. La stratégie d'investissement portera sur des actifs localisés dans toute l'Europe et notamment au sein de grandes capitales. A travers sa stratégie, la SCPI profitera à la fois de durées de baux avantageuses, des locataires de qualité.

Avant toute décision, n’hésitez pas à vous faire suive par un conseiller en gestion de patrimoine afin de réaliser le meilleur investissement possible et d’éviter toutes erreurs potentielles.

L'auteur de l'article
Jean-Marie LEMARIÉ

Titulaire d'un MBA Ingénierie et Gestion de patrimoine de l’Ecole Supérieur d’Assurance, il a débuté sa carrière en Gestion de Fortune au sein du LCL Banque Privée, où il a développé son expertise concernant, la sélection de fonds d'une part, et les enjeux liés à l'investissement locatif d'autre part.Fort de ces connaissances et d'un esprit entrepreneurial, il a ensuite rejoint un cabinet de gestion de patrimoine parisien pour pour allier ses connaissances des produits financiers à l’immobilier, afin de mieux guider ses clients. Passionné de sport en général, il aime aussi voyager pour découvrir de nouveaux horizons.

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