SCPI : notre bilan 2022

Le bilan 2022 des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) s’annonce comme étant particulièrement positif. Premier indicateur : le Taux de Distribution Moyen (TDM) du marché a atteint, fin 2022, 4,51%, contre 4,45% pour 2021.

Le caractère stable des Sociétés Civiles de Placement Immobilier se démontre à nouveau : l’année 2022 a mis en lumière de nombreux secteurs de SCPI, avec un très bon rendement pour les SCPI de l’hôtellerie. Quel est le bilan général des SCPI 2022 ? Quelles sont celles qui se sont démarquées ?

SCPI : Bilan général 2022

L’investissement dans la pierre papier a désormais toute sa place dans le paysage français. Avec un taux légèrement plus important qu’en 2021, les SCPI affichent un TDM de 4,51% pour l’année 2022. Si les spécialistes de l’épargne se rejoignent sur le fait que le montant de la collecte SCPI ne représente pas un indicateur de performance, elle offre la possibilité d’évaluer l’intérêt des épargnants pour ce que l’on nomme la pierre papier. 

Le record de collecte était, jusqu’alors, attribué à l’année 2019 avec un peu plus de 7,9 milliards d’euros. Ce record vient d’être littéralement pulvérisé puisque pour l’année 2022, la collecte s’élève à 10 milliards d’euros. Ce chiffre, qui correspond à une collecte nette, n’avait jamais été atteint. Il faut également souligner que, cette même année, les SCPI diversifiées et SCPI de santé ont rassemblé 87% de la collecte totale SCPI.

SCPI : les secteurs gagnants en 2022

Le taux de rendement qui détient la première place du podium correspond à la catégorie des SCPI diversifiées, qui montrent un TDM de 5,57%.

A la deuxième place, les SCPI logistiques obtiennent 5,45% de TDM. À suivre, on note les SCPI hôtelières (5,10%), les SCPI de commerces (4,81%), les SCPI de santé et d’éducation (4,79%), les SCPI de bureaux (4,40%) et enfin les SCPI résidentiels (4,18%).

Les SCPI diversifiées, c’est-à-dire celles ayant des actifs dans le secteur tertiaire (bureaux, cliniques, commerces, entrepôts, crèches, EHPAD…) affichent une performance particulièrement appréciée, en hausse d’un point par rapport à l’année 2021 (4,68%). Les SCPI de logistique et locaux d’activité, bien qu'elles présentent une baisse en comparaison de 2021 (6%), les talonnent de peu.

Quant aux SCPI de l’hôtellerie, elles reviennent sur le devant de la scène, plus en forme que jamais. Le COVID-19 ayant quasiment stoppé le tourisme, les rendements avaient beaucoup chuté pour ce type de SCPI, dont le TDM était de 1,92% en 2020 et de 2,84% 2021. Avec 5,10% aujourd’hui, les SCPI de l’hôtellerie reviennent dans la pôle position.

SCPI : les meilleurs rendements 2022

Parmi les meilleurs rendements 2022, on peut mettre à l’honneur les SCPI suivantes :

La SCPI Remake live

Inaugurée en 2021, Remake Live est une SCPI à capital variable gérée par la société de gestion Remake AM. Au 31 décembre 2022, la SCPI Remake Live présente une capitalisation de presque 119 millions d’euros. Elle est répartie entre 408 associés.

SCPI diversifiée avec une prédominance pour les bureaux, Remake Live détenait, à la fin de l’année 2022, 18 actifs immobiliers principalement situés en France.

Pour 2022, son TDM était de 7,64%, un chiffre particulièrement prometteur.

La SCPI Iroko Zen

La SCPI Iroko Zen voit le jour en 2020. C’est une SCPI digitale et sans droits d’entrée. En 2021, la SCPI Iroko Zen affichait un TDM de 7,10%, ce qui la propulsait d'entrée de jeu sur la première place du podium annuel ! Si, avec 7,04%, son taux de rendement n'a que très légèrement baissé en 2022, la SCPI Iroko Zen s’est néanmoins fait devancer par l’extraordinaire performance de la SCPI Capiforce Pierre.

Le succès d’Iroko Zen provient, en partie, d’une diversification géographique de ses revenus : 46% de loyers de la SCPI découlent d’immeubles situés à l’étranger. On note que la SCPI Iroko Zen est désormais présente dans 5 pays européens, avec 57 immeubles détenus pour une surface totale de 131 747 m2.

Par ailleurs, la SCPI Iroko Zen a triplé sa capitalisation fin 2022, avec un montant de 202 millions d’euros.

La SCPI Corum Origin

Fondée en 2012, la SCPI Corum Origin, gérée par la société de gestion Corum Asset Management, affiche une capitalisation de 2 590 millions d'euros fin 2022. Quant à sa collecte nette, elle est de 375 millions d’euros.

Sur la 3^e place du podium pour cette année, la SCPI Corum Origin obtient un TDM de 6,88%. Cette SCPI a été la première à avoir investi dans la zone euro et à entretenir une politique 100% européenne. Elle possède aujourd’hui des bâtiments dans 13 pays différents de la zone euro.

La SCPI Corum Origin a obtenu le prix 2017 et 2018, de la meilleure SCPI.

La SCPI Novaxia Neo

Lancée en 2019 par la société de gestion Novaxia, la SCPI Novaxia Neo  a pour objectif de réinventer l'immobilier urbain. Elle capitalise, fin 2022, 302,7 millions d’euros.

La SCPI Novaxia Neo administre un parc immobilier composé à 94,6% de bureaux, auxquels s'ajoutent 2,7% d'hôtels et 2,7% de locaux d'activité. L’essentiel de son patrimoine est situé en France (66,51%). Le reste se trouve aux Pays-Bas (20,52%), en Espagne (10,25%) et en Allemagne (2,71%).

Quant à son rendement, il reste stable puisqu’il affichait un taux de 6,49% en décembre 2021, pour demeurer à 6,49% fin 2022.

D'autre part, la SCPI Novaxia Neo a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable). Ce label a pour objectif principal d’associer au mieux l’impact social environnemental et la performance économique.

Besoin d'un conseil concernant votre investissement en SCPI ? Contactez dès à présent votre conseiller Euodia !