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Les 21 SCPI recommandées par SCPI-8

Les meilleures SCPI

Dès lors où l'on souhaite investir en SCPI, reste le choix de la ou des SCPI sur lesquels investir. Comment déterminer quelles sont les meilleures SCPI? Il n'existe pas de réponse parfaite à cette question. La meilleure SCPI de commerce est difficilement comparable à la meilleure SCPI de bureaux... On en déduit qu'on ne peut pas réaliser un classement mais plutôt des recommandations sur les meilleures SCPI en fonction de leur univers d'investissement. Pour ce faire, nos experts ont pris en considération plus d'une vingtaine de critères tels que :

  • le rendement locatif des dernières années
  • le type d'actifs possédés
  • la qualité de gestion
  • le taux d'occupation financier
  • le potentiel de valorisation
  • la taille et la mutualisation du parc
  • les provisions pour travaux, le report à nouveau ...

Ci dessous, vous trouverez la liste de l'ensemble des SCPI recommandées par les experts de scpi-8.com

- 01 -
Type de scpi
- 02 -
Capitalisation
- 03 -
Type de capital
- 04 -
Rentabilité
- 05 -
Recommandées
- 06 -
Société de gestion

Choisissez la société de gestion dans la liste suivante :

Type de SCPI Capitalisation Populaires Rentabilité% Recommandée
Rendement 1048,00 M€ 4 6,45%
Rendement 1843,14 M€ 4 4,55%
Rendement 350,60 M€ 4 5,15%
Rendement 2076,69 M€ 4 5,00%
Rendement 245,00 M€ 4 4,76%
Rendement 1822,28 M€ 4 4,70%
Rendement 138,07 M€ 4 6,03%
Rendement 571,29 M€ 4 4,94%
Rendement 87,83 M€ 4 4,66%
Rendement 87,70 M€ 4 5,30%
Rendement 652,08 M€ 4 4,00%
Rendement 652,50 M€ 4 4,76%
Rendement 157,37 M€ 4 5,45%
Rendement 1022,16 M€ 4 4,83%
Rendement 543,98 M€ 4 5,01%
Rendement --- 4 5,23%
Plus-value 286,00 M€ 3 ---
Déficit foncier --- 3 ---
Pinel --- --- ---

Il existe différentes catégories de SCPI, les SCPI de rendement qui investissent essentiellement sur de l'immobilier professionnel et les SCPI fiscales, orientées sur le résidentiel et adossées à des dispositifs de réduction d'impôts.

Les meilleures SCPI du marché

Ainsi, lorsque l'on sélectionne la ou les SCPI sur lesquelles investir il convient au préalable de déterminer la catégorie qui correspond à son projet.

Les SCPI de rendement

Les SCPI de rendement investissent et gèrent un parc immobilier constitué uniquement de locaux professionnels, c'est-à-dire, des bureaux, des commerces, des entrepôts, des locaux d'activité. Tous les locataires sont donc liés à la SCPI par un bail commercial.
En 2014, les SCPI de rendement affichent un taux de rendement moyen attractif supérieur à 5% pour un horizon d'investissement conseillé de 10 ans.
Parmi les SCPI de rendement les plus dynamiques, il est possible de citer Corum Convictions, la SCPI leader en termes de rentabilité avec un rendement de 6,31%. Immorente, première SCPI de commerce avec une capitalisation proche de 2 milliards et un rendement de 5,22% fait également partie des meilleures SCPI, ou encore Primopierre avec un rendement équivalent et une capitalisation de plus d'1 Milliard.

meilleures scpi

Ces SCPI fondent leur succès notamment sur la qualité de la gestion et du parc immobilier, un rendement supérieur à la moyenne et une capitalisation significative. La liste des SCPI de rendement n'est pas exhaustive, vous trouverez sur le site la liste des SCPI de rendement les plus dynamiques.
Ces SCPI, sélectionnées avec soin et notées par le cabinet EUODIA figurent parmi les meilleures SCPI de rendement du marché.

Les SCPI fiscales

On distingue différentes SCPI fiscales, et notamment, les SCPI Pinel, les SCPI de plus-value et les SCPI Malraux. Les SCPI fiscales offrent un rendement bien inférieur aux SCPI de rendement, la logique est tout autre. En effet, les SCPI fiscales donnent à l'investisseur accès à travers l'acquisition de parts, à un portefeuille immobilier adossé à un dispositif fiscal avantageux.
La société de gestion se charge d'acquérir pour les associés des biens acquis dans le cadre des lois Duflot ou Malraux, par exemple. Les porteurs de parts pourront reporter l'avantage fiscal oxtroyé sur leur déclaration en proportion de leur investissement.

Du point de vue de l'investisseur, les SCPI fiscales ont ainsi pour objectif de permettre des économies d'impôt significatives, sans recourir à des achats immobiliers en direct.

Les SCPI Pinel, comme leur nom l'indique, permettent de bénéficier des avantages fiscaux offerts dans le cadre du dispositif de défiscalisation Pinel. Les SCPI Pinel ont succédé aux SCPI Scellier et Duflot.
Les investisseurs bénéficient d'une réduction d'impôts allant jusqu'à 63 000€ sur 12 ans dans la limite de 300 000€. La réduction d'impôts est fonction de la durée d'engagement, 12% sur 6 ans, 18% sur 9 ans puis 21% sur 12 ans.
Pour bénéficier de la réduction d'impôts, les SCPI Pinel n'investissent que dans de l'immobilier neuf ou rénové. L'horizon d'investissement moyen est de 15 ans, la rentabilité et surtout la liquidité du placement sont donc bien plus faibles que dans le cadre d'un investissement sur des SCPI de rendement.
Urban Vitalim ou Ciloger Habitat 5 sont des exemples de SCPI Pinel et cumulent respectivement 8 millions et 3 millions de capitalisation.

Les SCPI de plus-value ou de capitalisation, visent comme leur nom l'indique, une plus-value au terme du cycle d'investissement. Par conséquent, l'espérance de gain pour l'investisseur est longue avant de se dévoiler.
Dans l'univers des SCPI, les SCPI de plus-value demeurent à la marge avec seulement 2 véhicules créés depuis 2013.
Patrimmo Croissance et Pierre 48, avec des rendements inférieurs à 1%, sont les 2 SCPI positionnées sur ce segment.

L'image des SCPI Pinel, les SCPI Malraux offrent les réductions d'impôts définies dans le cadre de la loi Malraux. En outre, il convient de préciser que les réductions d'impôts octroyées dans le cadre du dispositif n'entre pas dans le plafond des niches fiscales.
Urban Pierre 3, Renovalys 2 et Renovalys 4, Reximmo Patrimoine 3, Urban Prestigimmo sont des exemples de SCPI Malraux.

Méthodologie de sélection des SCPI

Le tableau vous permet de choisir les SCPI en fonction des critères clés de sélection mis en place au sein du cabinet de gestion de patrimoine EUODIA.
Vous choisissez donc en premier lieu la catégorie de SCPI qui vous correspond, sachant que les SCPI de rendement et les SCPI fiscales nous l'avons vu, ne suivent pas la même logique et ne remplissent pas les mêmes objectifs.
Cela vous donne accès à une première liste de SCPI. Vous avez par la suite, la possibilité de filtrer par capitalisation, un critère essentiel, puisque la capitalisation apporte des garanties supplémentaires quant à la pérennité de l'investissement. En effet, certaines SCPI ont une capitalisation supérieure au milliard d'euro tandis que certaines affichent des capitalisations plus faibles.
Se pose désormais la question du capital des SCPI, entre des SCPI à capital fixe et des SCPI à capital variable, la différence étant de taille. Les SCPI à capital variable à la différence des SCPI à capital fixe offrent une plus grand liquidité et c'est pourquoi nous les privilégions pour nos clients. Le capital d'une SCPI à capital fixe ne peut être modifié que dans le cadre d'augmentations successives prévues et dans la limite du plafond inscrit dans les statuts de la SCPI. Ainsi, s'il n'y a pas d'augmentation de capital, un investisseur qui souhaite acquérir des parts devra se tourner vers le marché secondaire.

Enfin, vous orientez votre choix en fonction du niveau de rentabilité affiché par les SCPI ainsi que selon l'identité de la société de gestion. Le site SCPI-8 a sélectionné et noté pour vous les meilleures SCPI du marché pour vous guider dans la sélection des supports d'investissement.