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Euro Allocation Long Terme 2

par | OPCI

Euro Allocation Long Terme 2

 

INTRODUCTION

À la différence d’un fonds en euros classique, la composition d’Euro Allocation Long Terme 2 est dynamique et opportuniste, ce qui lui permet de s’adapter à la conjoncture et de rechercher à tout moment les placements parmi les plus rémunérateurs pour une rentabilité à long terme.

Taux de rendement du fonds Euro Allocation Long Terme 2*: 

     Fonds créé en 2012 :

     2014 : 3,82 %*

     2015 : 3,51%*

     2016 : 3,04%*

*Performances nets de frais de gestion hors prélèvements sociaux et fiscalté. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Rendement du fond sa version commercialisée jusqu'au 31 octobre 2016. 

Les points forts du fonds Euro Allocation Long Terme 2

Grâce à l’allocation d’actifs à long terme et aux avantages inhérents aux fonds en euros, Euro Allocation Long Terme 2 dispose de nombreux atouts :

  • Une perspective de rendement moyen de 0,5 à 1 point supérieur à celui des fonds en euros « classiques » grâce à une durée de détention par le client plus longue (minimum trois ans) qui permet à l’assureur de réaliser des investissements potentiellement plus performants sur les marchés,
  • Les Participations aux Bénéfices acquises chaque année le sont définitivement grâce à l’effet cliquet propre au fonds en euros,
  • Le capital est sécurisé grâce à la garantie en capital brut de frais de gestion,
  • En comparaison des offres concurrentes, aucune contrainte de détention d’UC n’est requise pour accéder à ce support.

Composition du fonds

A ce jour, selon l’assureur Spirica, l'actif présentant la meilleure rentabilité et offrant des perspectives de protection du capital raisonnables, en particulier en cas de reprise de l'inflation, est l'immobilier. L’allocation de lancement d’Euro Allocation Long Terme 2 sera donc composée à 85% d'immobilier, sous forme de SCPI essentiellement sélectionnées par Spirica pour leur rendement élevé et stable ainsi que pour l’expertise et la qualité des sociétés de gestion qui les gèrent.

Toutefois, dans l'environnement financier actuel, se bloquer à long terme sur la nature de l'investissement peut se révéler risqué en cas de retournement des marchés. C’est pourquoi Euro Allocation Long Terme 2 adapte sa stratégie d’allocation en temps réel, en fonction des opportunités de marché, et ce afin de toujours offrir les actifs les plus rémunérateurs. Une forte rentabilité ayant généralement pour corrolaire un relatif manque de liquidité, ceci explique l’horizon de placement à long terme du fonds lui permettant de dégager des rendements élevés.

Un reporting sur le fonds sera proposé sur une base régulière, au minimum semestrielle, et à tout moment dans le cas d’une évolution de l'allocation retenue.

Conditions de souscription

La contrepartie d'une allocation orientée à long terme est généralement une plus faible liquidité des placements sélectionnés, les conditions suivantes s’appliquent donc aux souscriptions à Euro Allocation Long Terme :

  • Limitation de l'enveloppe proposée, réservée exclusivement aux nouveaux versements dans le cadre d’une souscription ou d’un versement libre,
  • Limitation à 60% de la part du fonds Euro Allocation Long Terme dans les versements, en particulier pour laisser à disposition une part de 40% dont la liquidité est sans restriction,
  • Pénalité en cas de sortie du fonds de 3% pendant trois ans,
  • Possibilité laissée à l’assureur de différer certaines opérations, arbitrages ou rachats partiels de six mois en cas de marchés financiers défavorables,
  • Accessible par avenant,

  • Réservé exclusivement aux nouveaux versements (versement initial, versements libres). Pas d’accès par arbitrage.

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